Die Vermögensverwaltungsbranche ist heute stark fragmentiert und verfügt über unterschiedliche Enterprise Systems, was zu siloartigen Daten über verschiedene Anlageklassen, erhöhten Back-Office-Kosten für Vermögensverwalter und letztlich zu einem erhöhten systemischen Risiko führt, das Institutionen und einzelne Nutzer gleichermaßen betrifft. Mit der rasanten Innovationswelle in Decentralized Finance (DeFi) und der zunehmenden institutionellen Nutzung der Blockchain-Technologie haben sich Smart-Contract-basierte Prozesse als logischer nächster Schritt für die Branche herauskristallisiert.
In seiner kürzlichen Präsentation bei Fidelity Investments untersuchte Chainlink-Mitgründer Sergey Nazarov den Stand der modernen Vermögensverwaltung und erläuterte die branchenweiten Auswirkungen von Smart Contracts, die bereits eine verstärkte Automatisierung traditioneller Geschäftsabläufe mit sich bringen. Dieser…
Seit der Veröffentlichung des ursprünglichen Chainlink-Whitepapers vor über drei Jahren hat sich Chainlink zur am weitesten verbreiteten dezentralen Orakellösung in allen aufstrebenden Smart-Contract-Vertikalen entwickelt, einschließlich DeFi, Versicherungen, Gaming, NFTs und mehr. Das wachsende Angebot dezentraler Dienste, die auf dem Chainlink-Netzwerk verfügbar sind, treibt die Innovation in zahlreichen führenden Blockchains voran und bietet Entwicklern eine Reihe von wichtigen Orakelfunktionen:
- Chainlink Price Feeds bieten eine umfangreiche Sammlung von On-Chain-Finanzmarktdaten für eine breite Palette von Vermögenswerten, die verwendet wird, um Milliarden von Dollar für führende DeFi-Anwendungen wie Aave, Synthetix und dYdX zu sichern.
- Chainlink VRF generiert überprüfbare Zufallszahlen, die durch kryptographische On-Chain-Beweise unterstützt…
Heutzutage sind die Beziehungen, die die meisten Menschen mit bestehenden Institutionen haben, markenbasierte Vereinbarungen — Versprechen auf dem Papier, die voraussetzen, dass Sie einer Organisation allein aufgrund ihres Rufs vertrauen, dass sie ihren Verpflichtungen nachkommt. Bei markenbasierten Verträgen besteht immer ein Kontrahentenrisiko, d. h. die Wahrscheinlichkeit, dass eine Partei in einer Transaktion ihren vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommt. Mit Smart Contracts ist eine neue Form der Vereinbarung entstanden — mathematisch basierte Vereinbarungen, die Kryptografie und unveränderliche Softwarelogik nutzen, um Vereinbarungen automatisch gemäß den Vertragsparametern abzuwickeln. …
Orakel werden gemeinhin als Blockchain-Middleware betrachtet, die es Smart Contracts ermöglicht, auf externe Daten zuzugreifen — doch Orakelnetzwerke, wie sie im Modell von Chainlink existieren, sind viel mehr als nur Datenlieferungsmechanismen. Durch eine breite Palette von Off-Chain-Rechenfähigkeiten stellen Chainlinks dezentrale Orakelnetzwerke Blockchains dezentrale Dienste zur Verfügung, die weit über das sichere Abrufen von externen Daten hinausgehen.
Von Chainlinks weit verbreiteten Data Feeds, einer umfangreichen Sammlung von On-Chain-Preis-Orakeln für DeFi-Smart-Contracts, über Chainlink VRF, das eine verifizierbare Zufallsquelle für dynamische NFTs generiert, bis hin zu Chainlinks hochgradig anpassbaren externen Adaptern bietet das Chainlink-Netzwerk ein schnell wachsendes Angebot an wichtigen Orakelfunktionen, die die…
Die bekannteste Anwendung der Blockchain-Technologie ist die Schaffung von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether, welche es den Nutzern ermöglichen, Werte in Form von Peer-to-Peer Netzwerken ohne einen Vorteile-beziehenden Mittelsmann zu übertragen. Programmierbare Smart Contracts erweiterten dieses Konzept, indem sie es jedem auf der Welt ermöglichten, seine eigenen fungiblen Token zu erstellen, wie z.B. Stablecoins, die häufig im DeFi-Ökosystem verwendet werden. Die neueste Entwicklung dieses innovativen Modells des digitalen Werteaustauschs sind Non-Fungible Tokens (NFTs) — Blockchain-basierte Vermögenswerte, die einen einzigartigen Wert darstellen, wie z.B. ein digitales Kunstwerk, virtuelle Güter im Spiel, seltene Sammlerstücke oder andere digitale/physische Vermögenswerte.
Im Gegensatz zu fungiblen…
Ein Non-Fungible Token (NFT) ist ein kryptografisch gesicherter Token, der auf einer Blockchain existiert und das Eigentum an etwas Einzigartigem repräsentiert. NFTs können tokenisierte Eigentumsansprüche auf reale Vermögenswerte wie ein bestimmtes Stück Land oder tatsächliches Eigentum an digitalen Vermögenswerten wie eine seltene digitale Sammelkarte darstellen. Im Gegensatz zu fungiblen Token wie Bitcoin, bei denen ein BTC gegen jeden anderen BTC getauscht werden kann, ist jeder NFT völlig einzigartig und repräsentiert nachprüfbare digitale Seltenheit.
Der Großteil der NFT-Community ist mit der Idee vertraut, einzigartige Gegenstände als Daten auf einer Blockchain zu speichern. Die Blockchain fungiert als standardisiertes Medium für die Auflistung…
Chainlink ist ein dezentrales Netzwerk von Orakeln, das es Smart Contracts ermöglicht, sicher mit realen Daten und Diensten zu interagieren, die außerhalb von Blockchain-Netzwerken existieren. Mit Chainlink können sich die traditionellen Systeme, die derzeit moderne Volkswirtschaften antreiben, mit der aufstrebenden Blockchain-Industrie verbinden, um mehr Sicherheit, Effizienz und Transparenz in geschäftlichen und sozialen Prozessen zu erzeugen.
Da Kryptowährungen und die Blockchain-Technologie immer mehr an Aufmerksamkeit gewinnen und Chainlink sich als Schlüsselkomponente vieler Blockchain-Anwendungen etabliert hat, steigen immer mehr Menschen in die Branche ein und stellen die grundlegende Frage: Was ist Chainlink?
Um denjenigen zu helfen, die noch nicht mit Blockchains, Smart…
In den beiden vorangegangenen Artikeln der Education Series haben wir Blockchains und Smart Contracts als neue hochsichere und zuverlässige Infrastruktur für die Übertragung und Speicherung von Werten besprochen. Wie ein Computer ohne Internet haben Blockchain-basierte Smart Contracts für sich genommen einen inhärenten Wert, wie z. B. das Erstellen und Tauschen von Token. Sie werden jedoch exponentiell leistungsfähiger, wenn sie extern mit der riesigen und sich beschleunigenden Daten- und API-Wirtschaft verbunden werden, die außerhalb des Blockchain-Ökosystems ihre Wurzeln schlagen (off-chain).
Smart Contracts können die dominierende Form digitaler Vereinbarungen in allen relevanten Märkten werden, wenn sie erfolgreich das riesige Datenreservoir anzapfen, das…
Durch die Macht der freien Zusammensetzbarkeit von DeFi, die dezentralen Orakel von Chainlink und neue Finanzprimitive wie Yield Farming haben Smart-Contract-Entwickler auf der ganzen Welt in einem beispiellosen Tempo neue dezentralisierte Anwendungen entwickelt, iteriert und implementiert. Im vergangenen Jahr ist DeFi bereits um das 10-fache gewachsen, von weniger als 0,7 Mrd. USD auf jetzt über 8 Mrd. USD an Gesamtwert, der durch Einlagen von Nutzern gesichert wird, wobei mehr als 3 Mrd. USD direkt durch Chainlink-Preiseinspeisungen gesichert werden. (Stand: 14.10.2020)
Dieses Wachstum wird durch die hohe Entwicklungs- und Innovationsgeschwindigkeit innerhalb von DeFi angetrieben. Es hat zu vielen neuen Finanzprimitiven geführt…
Wie das Konzept des Yield Farming sind Flash Loans aufregende und leistungsstarke neue Liquiditätsmechanismen, die vor kurzem im Decentralized Finance (DeFi) Ökosystem entstanden sind. Flash-Darlehen ermöglichen es den Nutzern, Vermögenswerte aus einem On-Chain-Liquiditätspool ohne vorherige Sicherheiten zu leihen, solange der geliehene Liquiditätsbetrag plus eine kleine Gebühr innerhalb derselben Transaktion an den Pool zurückgegeben wird. Dieses innovative Design erhöht den Zugang zu Kapital für alle Nutzer in einer Vielzahl von Anwendungsfällen und stellt gleichzeitig die volle, kontinuierliche Zahlungsfähigkeit des zugrunde liegenden Liquiditätspools sicher.
Für einen kurzen Zeitraum — die Spanne einer einzigen Transaktion — kann ein Flash Loan jeden zu einem…
